Ini 3 Modus Dugaan Financial Fraud Oknum Pegawai Bank Bengkulu Lebong Raup Keuntungan

Bengkulu - Dugaan Financial Fraud atau kecurangan perbankan yang dilakukan oleh oknum pegawai Bank Bengkulu dengan memanfaatkan data nasabah dan tidak melalui mekanisme atau prosedur semestinya yang telah ditentukan oleh perbankan dalam proses administrasi keuangan terlebih untuk pengajuan serta pencairan pinjaman untuk meraup keuntungan cukup licik.

"Ada tiga modus yang digunakan, top up, kredit bagi dua, dan kredit fiktif, saat ini kita masih menunggu hasil audit kerugian Negara dari BPKP," kata Dirreskrimsus Polda Bengkulu, Kombespol. Aris Tri Yunarko melalui Kasubdit Tipidkor Kompol. Muhammad Syahir Fuad Rangkuti, Selasa (10/6/2025).

Tiga modus Financial Fraud yang dilakukan yakni, top up yang dilakukan dengan cara mencuri dan menggunakan data data nasabah yang kemudian di tingkatkan kredit atau pinjamannya.

Kemudian kedua, kredit bagi dua atau bagi hasil dimana kreditur atau nasabah ini diminta untuk meningkatkan plafond pinjaman, sehingga pada saat pencairan uang pencairan tersebut dibagi potong oleh oknum pegawai Bank Bengkulu.

Ketiga, kredit fiktif, dimana kartu identitas kreditur digunakan kemudian di proses oleh oknum pegawai Bank Bengkulu Cabang Pembantu Topos tanpa sepengatahuan kreditur dan uang pencairan ini digunakan untuk keperluan pribadi.

Seharusnya ungkap Kompol. Muhammad Syahir, dalam pemberian kredit harus diproses sesuai dengan ketentuan dan harus dibahas dalam rapat tim komite, dengan memenuhi dokumen persyaratan efektif yang harus sebelum dilakukannya proses pencairan dana.

"Proses penyaluran kredit yang dilakukan bertentangan dengan SOP umumnya, dan khususnya SOP Bank Bengkulu. dalam tahapan dan proses penyaluran kredit sampai dengan tahap pencairan dananya," ungkap Muhammad Syahir.

Kendati saat ini perkara dugaan kecurangan perbankan Bank Bengkulu Cabang pembantu Topos, Lebong ini sudah ditingkatkan dari penyelidikan ke penyidikan, namun penyidik subdit Tindak pidana Korupsi (Tipidkor) Ditreskrimsus Polda Bengkulu belum menetapkan pelaku utama atau para para tersangka.